【2021夏季挑战赛】经营机构绩效考核分析

一、选手简介

1、选手介绍

• 团队名称：数理山路十八般      
• 队长介绍：帆软社区用户名"杨柳花絮"，目前就职于广发银行深圳分行；目前从事数据开发、数据分析工作，对数据治理和数据挖掘比较感兴趣。
• 成员介绍：共三名，主要来自所在数据团队，均与数据开发、数据分析相关，其中一位成员常驻业务部门（本次分析相关的部门）。

      
  
2、参赛初衷

• 分行经营机构考核调整，借此优化考核流程的机会，重新梳理模型
• 相关业务部门经营分析手段单一，效率低，时效性低，准备给相关部门做分析培训，提升经营数据分析视角
• 部门内部推广BI工具

      
二、作品介绍  

1、业务背景/需求痛点

• 业务背景

       经营机构绩效考核是银行经营中最重要的一环，影响经营机构目标制定、经营计划制定与调整、绩效薪酬核定与发放等。分行考核流程：总行下发考核整体要求和相关指标；分行对总行考核要求和指标进行调整和考核目标拆解；分行确定考核方案；分行分配考核指标至经营机构（包括支行和营业部）；等到考核时点，支行汇总考核指标完成进展并向分行上报；分行相关部门对考核结果进行汇总评估分析。考核方案：考核由多个指标维度构成，每个指标维度包含多个考核指标；考核指标设有计划值和目标分，根据考核指标计划值的实际完成情况计算获得该指标的得分；指标维度得分为各项考核指标得分之和，综合得分为指标维度得分之和（实际中会根据权重调整）。

• 需求痛点

       当前分行考核经常变动，计算口径多样，依赖手工核算，且多方均参与计算，计算周期长且口径不一致，导致反复沟通复核，造成最终的考核结果非常大的延迟。不仅造成绩效薪酬延迟，同时也未能及时充分分析经营数据，不利于经营分析与计划调整。针对上述问题，对考核模型进行拆解，通过考核配置化、自动化，降低手工操作，保证数据及时性和口径一致。同时，通过充分分析经营数据找到业务薄弱环节、优势业务、靠前经营机构等，为经营计划制定和调整提供更有效的数据支撑。

2、数据来源

• 参照经营机构考核模型，编写脚本生成的数据

        
3、分析思路

• 经营机构考核主要采用总分的形式（层次模型）：即总体综合得分，根据综合得分评级定绩效薪酬；综合得分由不同指标维度构成，指标维度也会作为考核要素进行评分；指标维度由不同的指标构成，同一指标维度下各项指标得分之和构成当前指标维度得分；指标计划值有分行对各经营机构进行分配调整，指标得分是根据实际值的完成情况和贡献情况，并参照目标分计算而来。指标是各项业务及经营的具体表现。
• 结合考核形式，分析也主要采用总分的形式：综合结果分析、指标维度分析、指标完成情况分析。
• 具体通过同比环比反映业务变化、排名和构成反映业务贡献。（业务变化和贡献会参与指标得分计算）

        
4、数据处理
      为便于演示，本次分析从基础指标到最终考核结果的生成、分析、展示均使用FineBI完成，便于进行数据溯源。实际应用中会将指标维度分析结果、综合结果的生成在后台完成计算。
      根据基础配置表，通过FineBI进行数据加工，最终生成三个自助数据集：考核明细事实表、考核指标维度汇总表、综合考核结果。

• 基础配置表

       考核指标完成情况: 每个考核周期（此处为每个季度）生成该表，详细记录了各经营机构（考核对象）各项指标的计划、完成情况。

• 考核明细事实表

考核明细事实表由“考核指标配置”表和“考核指标完成情况”表关联生成      

得分 = IF(​得分0​>​系数上限​*​指标分​,​系数上限​*​指标分​,​得分0​)
            >  得分0 = SWITCH(​指标类型​,"比率指标",​完成率​*​指标分​,"增量指标",(0.9*​完成率​++0.1*INT(​贡献度​))*​指标分​,"时点指标",(0.9*​完成率​+0.1*INT(​贡献度​))*​指标分​)
                  > 贡献度 = 指标完成贡献度分组赋值（指标完成贡献度 = 1 - （指标完成值贡献排名-1）/ 考核对象计数）
                     > 完成率 = 完成值/计划值

• 考核指标维度汇总表

• 综合考核结果表

详细加工步骤见附件中加工步骤文档或者FineBI资源文件

  5、可视化报告
       因为数据均使用的是模拟生成数据，生成的数据偏随机分布，导致图表未能明显揭示数据规律。此处仅对可视化分析思路进行简介。
      

• 可视化报告思路结合了考核思路，采用总分的形式，包含三部分：综合考核结果分析、指标维度分析、指标完成情况分析
• 其次，每部分有展示经营机构整体情况，也展示单个经营机构考核情况，并通过同比环比揭示考核变化

三、参赛总结     
  
   1、FineBI工具        
                                      

• FineBI搭配FineReport更适合中国式报表与分析
• 图表链接（国内传统企业依然存在非常多此类需求，但更好的方式是采用联动）

        
   2、参赛总结        
                              

• 最难最有价值的还是业务，可视化分析固然重要，但以业务目标导向能才能更有方向性和针对性，也更能对业务产生价值。
• 分析的基础是数据，数据质量和信息系统建设决定分析效率和可靠性。实际工作中，受信息系统建设、业务规划等影响，数据建设并没有跟上BI的步伐，推广BI之前需要帮助业务解决基础数据采集、治理工作，否则BI反而会增加业务工作量，最终业务不得不放弃使用。

               
经营机构绩效考核分析.pdf (845.58 K)