【2022BI数据分析大赛】ZQ物业公司资金管理驾驶舱

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创新成就未来

一、选手介绍

团队名称:卷起后浪队

队长:飞飞,帆软社区用户名:亲爱的飞飞,工商管理硕士,目前就职于某大型物业公司,从事财务信息化建设工作,性格沉着冷静,有着临危不乱的领导能力,有较强的团队精神。兴趣是发现各种新奇事务。

成员介绍:木木楷,中级会计师,CMA美国注册管理会计师,终身学习者,目前就职于某大型物业公司从事预决算管理工作。努力实践传统会计到管理会计的转型,致力于用数据推演结论,用传递信息,拉动资源解决经营问题。

 

参赛初衷

一直对于数据可视化和数据分析十分感兴趣,几年前就试用过FineBI,当时就被它强大的功能吸引了,今年公司计划部署大型BI分析软件,出现了深入学习和应用的契机,又刚上帆软举办比赛,就希望将学习的知识用于实践。

 

二、作品介绍

业务背景

自2021年来,疫情和信贷政策收紧的双重影响考验着企业的资金管理能力,许多企业因为管理不善,导致资金链断裂,走到了破产边缘。资金被誉为公司的“血液”,资金管理的有效性,深刻影响着企业在多变的环境中的生存和发展。为应对资金管理中的风险,我们意识到必须借助数字化手段加强管理的精细化与及时性,从事后分析转向事前预警和事中监督,完善资金管理体系,提高资金管理效率。

 

需求痛点

1、资金信息掌握不及时。由于规模大,业务多,资金报表依靠手工编制,公司无法及时掌握资金信息,不能合理调动资金,影响了资金使用效率。

2、缺乏数据支撑,资金预算编制不准确。因无法充分掌握各区域和项目的资金使用情况,集团高管难以对资金预算合理性进行判断,资金分配不合理,出现闲置或紧缺。

3、目前的资金分析质量低,目前的资金分析只能显示总体的时点情况,如果分析更加细化的维度、按趋势分析或多维度的组合分析就需要制作很多手工的分析表,影响了分析效率,加大了财务人员工作量。

 

数据来源

企业数据:主要用到了项目基础信息表与物业现金流数据两张表。

项目基础信息包括了120个物业项目的基本信息,如:区域、公司名、项目名称、地址、业态等。

物业现金流数据是项目经营的详细数据,详细记录了项目现金流入和流出情况以及款项性质等。

 

分析思路

分析思路主要是利用全面预算分析模型,分析预算与决算之间的差异,找出差异原因,并提出未来的改进措施。预算管理是集系统化和战略化为一体的管理方法,是将企业战略目标转化为财务目标的过程,同时也是对公司各项目指定资源分配计划的过程。

分析主题包括了总体分析、区域分析和业态分析,从宏观到微观,从单一业务到不同的业务类型,再将两种维度组合,形成了矩阵式的分析体系。 分析方法运用了对比分析、比率分析和趋势分析。

 

数据处理

数据处理主要是数据脱敏与创建分析数据集。

对项目基础信息脱敏,将项目前缀信息转化成了英文。

对于物业现金流数据中的流入、流出与净流量的数值使用了随机数处理。批量随机更改了数据年份和月份。

对项目基础信息与物业现金流数据以项目名称做了关联,创建了用于分析的自助数据集,数据集将项目基础信息里的区域、业态、业务类型等字段追加到物业现金流数据中,用于区域和业态分析。

 

可视化报告

完整可视化报告如下:

第一部分 前言

公司介绍:主要让管理者对公司的基本经营情况和所处的环境具有大致的了解;

分析背景:主要阐述分析的原因与业务痛点,引出下面的分析内容。

第二部分 总体分析

(1)预决算完成情况,可按时间筛选,采用KPI指标卡,让管理者对整个公司的预决算情况和完成率一目了然,迅速判断经营是否达到预期。

(2)现金净流量趋势分析,净流入量是资金最为关键的指标,净流入量大,经营效果好。此处采用双折线图,可以让管理者看到净流量变化趋势,发现每月预算与决算差异。

(3)指标描述,【资金完成率】收入达到预期,为106%;净流入未达预期,为89%。【净流量趋势】2021年年初资金收支平稳运行,但从4月起因疫情反复和地产交付减少等原因收入下滑较大。为应对下滑,公司积极开展催收和拓展零售业务,下半年趋势有所回升。

(4)资金流入分析,【基础物业】由于受到疫情影响,物业、水电等收缴率跌至50%-80%,基础物业板块回款降低。【业主增值】为应对基础物业等现金流入不足,公司大力开展社区零售与电商,与多家电商平台展开合作,取得了较为显著的成效,同时由于疫情,线上消费量与日俱增,收入增长显著。【非业主增值】受到宏观政策调控,地产交付项目减少,收入锐减。

(5)资金流出分析【成本】因疫情需采购大量防疫物资和增加物管人员,增加了基础物业运营成本。【费用】公司通过削减冗余人员与管理人员在项目轮岗,减少人员成本。

第三部分 区域分析

(1)现金流预决算对比分析,采用仪表盘和TAB组件,分析每个区域的现金流入、流出与净流量的预决算对比情况,让管理者清晰看到每个区域的差异,以便于分析原因。

(2)区域现金流分析,采用柱状图,将实际的现金流入、流出和净流入情况按顺序依次排列,并可钻取至项目,可让管理者了解区域和项目的收支情况,评价是否投入过多或过少。

(3)区域-业务现金净流量组合分析,可以详细分析每个项目的净现金流入情况,直观地显示差异。

(4)区域总体分析,【现金流入】浙中区域未完成目标,浙北与浙南依靠社区零售和催收,完成目标。【现金流出】浙中未超支,浙南与浙北超支,由于防疫压力大,消耗的人财物增加。同时社区零售在开展初期也支出较大。【现金净流量】三个区域皆未完成预算目标。

(5)区域原因分析,【浙北&浙南区域】高档小区与写字楼居多,基础物业收入受到重大影响,但小区住户购买力强,依靠社区电商挽回局面。【浙中区域】多为低端小区,房屋空置率达25%,业主缴费意识弱,多数项目需维修,业主购买力低。因疫情影响,管理层决定放弃品质提升计划以维持现金流,同时加大催收力度,才使现金净流量得以稳定。

第四部分 业务类型与区域组合分析

(1)各业务现金净流量比率,展示各区域的每种业务类型的现金净流入率情况,发现哪种业务最赚钱。

(2)现金流入占比,采用饼图,结合各业务现金净流量比率图,可以让管理者对不同业务类型的收入占比和利润情况有所了解,找出明星和问题业务,制定相应策略。

(3)业务类型现金流及净流比率趋势分析,采用柱状堆积和折线的组合图,让管理者了解业务净流入量占比的变化趋势和净流入率的变化趋势。

(4)指标分析,【净流量比率】非业主增值与社区增值净流量比率较高,基础物业最低。【流入占比】基础物业仍是公司主要收入来源,业主增值是业务增长点,不断地在加大总收入的占比,非业收入持续下降,仅占收入的4%。

(5)业态分析,【基础物业】净流入率虽然稳定,但流入量逐渐降低,应考虑加强催收和服务,给予业主预付款折扣进行促销。【社区增值服务】可能成为公司的新增长点,净流入率高,且净流量持续增加,应在扩大规模,提高净流入率。【非业主增值服务】虽然净流入率高,但是业务规模不断减少,且预估长期无法改变,应考虑及时退出。

第四部分 管理建议

(1)【浙江&浙南区域】在基础物业方面,要加强服务,树立公司在疫情防疫期间的良好形象,可以给与适当折扣,鼓励客户预付款,同时加强欠款催收;在社区增值服务方面继续发挥优势,紧抓高端用户,发掘热销产品,刺激用户消费;在非业主增值方面,维护与地产关系,寻求资源,必要时升级处理。

(2)【浙中区域】基础物业方面,对于特别亏损项目停止物业升级等非必要支出,严格控制支出,大额支出一事一议,定期张贴催费通知函,加强欠款催收;在社区零售方面,选品应选择居民生活必需品,以维持稳定的现金流和逐步的增长为主;在非业主增值方面,可以适当放弃,回收最后的现金流。

 

三、参赛总结

FineBI工具是我用过最方便的BI工具,入门简单,学习资料多,并且做出来的分析展现效果也好,已经成功推荐好几个伙伴使用。

参赛总结

在参赛的过程中,有与伙伴们携手奋进的激情,也有挑灯研究的汗水,有获得新的知识的欣喜若狂,也有遇到专业难题的苦思冥想,这段参赛经历令我十分感动。另外就是能在工作之余参赛真是十分不易,希望在锻炼了FineBI和数据分析技能后,可以少些加班,多些个人竞争力,感谢大赛提供的机会。

分享扩散:

沙发
发表于 2022-5-8 15:06:21
板凳
发表于 2022-5-12 09:16:08
案例打卡:两位会计师找的数据很完美,不用怎么加工。分析思路清晰,思维导图简明,分析报告色彩合理,有重点突出,整体格局流畅,特别分析在左侧,建议在下方,搭配合理。中间的仪表盘组件符合驾驶舱的概念。是一幅很用心的作品,谢谢分享,一起加油
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地板
发表于 2022-5-12 14:54:46
作品基于物业企业的项目及现金流资金数据,进行三方面的分析:总体分析、区域分析、业务&区域组合分析。思路清晰,可视化效果也很棒。作品中提及的“分析预算与决算之间的差异,找出差异原因,并提出未来的改进措施”很有现实意义。本小白又学习了业务知识啦!
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5楼
发表于 2022-5-16 11:49:27
又双叒叕学习了!思路清晰,报告背景、分析、结论布局合理,是一份可读性较强的报告~
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6楼
发表于 2022-5-20 23:29:58
资金管理专题方面很好的案例,数据干净,分析思路,层次分明,谢谢分享.
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7楼
发表于 2022-5-23 07:30:08
案例打卡:又是一份不错的财务主题作品,运用企业脱敏数据,对资金预算和决算的对比和趋势分析,找出规律和差异,对资金管理提出了切实可行的建议。
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8楼
发表于 2022-5-30 09:44:19
案例打卡:似曾相识的企业版课程内容,整体运用的不错,分析的也是挺彻底。布局配色上挺好
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