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一、学习初衷
（一）个人介绍
本人在某金融公司担任管理会计，每月、季度、年度都要出具财务分析报告，日常还要根据工作需要出具专项分析报告，涉及分析的数据量巨大，用日常办公软件处理数据时效性低且经常卡顿。
（二）学习初衷
随着公司数字化转型的深入，很多底层数据，业务、风险、财务数据都在系统中集成，对个人的数字化能力要求也越来越高。学习帆软Bi数据处理分析，一方面通过数据分析更快捷高效地发现异常指标以及进行数据挖掘，为公司经营决策提供依据；另一方面，借助帆软Bi丰富的数据以及可视化看板，提高工作效率，提升个人财务分析能力。
二、作品简介
（一）业务背景 / 需求痛点
某金融公司专项业务盈利分析报告，公司该专项业务涉及到数十万条贷款借据，字段较多，传统办公工具处理效率低下，与此同时，指标之间不能形成相关的联动，分析维度较为单一。
（二）数据来源
公司内部业财融合系统，涵盖2021-2025年相关业务的盈利数据（数据已脱敏）。
（三）分析思路
分析主题：围绕专项业务的盈利展开分析，通过品牌维度和渠道维度进一步打开分析，对亏损品牌以及亏损渠道进行重点列示分析，将信息传递至业务部门，展开对品牌与渠道的排查，提高专项业务的盈利能力。
（四）可视化报告
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分类
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分析内容
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统计图表类别
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分析目标
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总体盈利
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总体投放与利润
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指标卡
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展示专项业务整体情况
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总体投放与利润时间趋势
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柱形图
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展示专项业务历年指标趋势
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分品牌
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分品牌业务量
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矩形树图
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直观展示每个品牌对专项业务的贡献度
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分品牌利润
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柱形图
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直观展示每个品牌对专项业务的贡献情况
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近三年每年亏损品牌
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扇形图
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展示每年亏损品牌以及其亏损占比
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分渠道
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亏损渠道情况
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柱形图
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直观展示每个亏损渠道的利润情况
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每个渠道每年盈利情况
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交叉表
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展示每个渠道每年的利润实现情况
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（五）分析总结
1. 指标趋势：业务量与盈利呈逐年上升趋势。
2. 品牌维度：部分品牌盈利为负数，尤其是其中一个品牌占据了亏损金额的三分之二，建议对其进行差异化定价，以确保正的利润贡献。
3. 渠道维度：部分渠道持续亏损，并且在违约表现方面也较差，建议对这些渠道的专项业务进行重点风险排查，必要时可以考虑取消其专项业务授权。
五、学习总结
（一）学习经历
基础技能实现突破，初期需掌握数据清洗、连接多系统（如Excel、数据库）等基础操作。例如，通过帆软BI快速整合分散的放款订单和渠道数据，统一处理字段格式，解决了手工录入导致的误差问题。
学习可视化与交互设计，如何用柱状图、折线图等展示财务趋势，并设置参数控件实现动态筛选。例如，通过仪表盘联动分析不同地区的成本与利润，帮助管理层快速定位问题。
模型与自动化应用，掌握聚类分析、预测模型等工具，用于客户分群或预算编制。例如，利用历史数据预测季度现金流，自动生成可视化报告，节省50%以上的人工计算时间
（二）个人成长
效率飞跃，从Excel手动处理数据到BI自动化生成报表，数据挖掘深度大幅提升。业务视角升级，学会从数据中提炼业务洞察，使得财务分析能够赋能业务更好发展。跨部门协作能力提升，通过BI仪表盘共享数据，与销售、风险部门协同制定策略。 | 
